డచ్ "యాంటీ మనీ లాండరింగ్ అండ్ టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ యాక్ట్" - మరియు ఎలా పాటించాలి

22 ఫిబ్రవరి 2024న నవీకరించబడింది

మీరు విదేశాల్లో వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించాలనుకున్నప్పుడు, మీరు పూర్తిగా కొత్త అంతర్జాతీయ చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు లోబడి ఉంటారని మీరు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి, ఇవి తరచుగా మీ స్వదేశంలో ఉన్న వాటి కంటే చాలా భిన్నంగా ఉంటాయి. దీనర్థం, మీరు కొత్త వ్యాపారాన్ని స్థాపించాలనుకునే దేశాన్ని ఎల్లప్పుడూ పరిశోధించాలని, మీరు విజయవంతమైన మరియు చట్టబద్ధంగా సరైన వ్యాపారాన్ని అమలు చేయాలనుకుంటే జాతీయ మరియు అంతర్జాతీయ చట్టాలకు కట్టుబడి ఉండవలసి ఉంటుంది. (కొన్ని) వ్యాపార యజమానులకు వర్తించే కొన్ని ముఖ్యమైన డచ్ చట్టాలు ఉన్నాయి. మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ నిరోధక చట్టం (“వెట్ టెర్ వూర్కోమింగ్ వాన్ విట్వాస్సెన్ ఎన్ ఫైనాన్సీరెన్ వాన్ టెర్రరిజం”, డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్‌టి) అటువంటి చట్టం. మీరు దాని శీర్షికను చూసినప్పుడు ఈ చట్టం యొక్క స్వభావం చాలా స్పష్టంగా ఉంది: ఇది డచ్ వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించడం లేదా స్వంతం చేసుకోవడం ద్వారా మనీ లాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద సంస్థలకు ఆర్థిక సహాయం చేయడాన్ని నిరోధించడానికి ఉద్దేశించబడింది. దురదృష్టవశాత్తూ, సందేహాస్పద మార్గాల్లో డబ్బును సంపాదించడానికి ప్రయత్నించే నేర సంస్థలు ఇప్పటికీ ఉన్నాయి. ఈ చట్టం అటువంటి కార్యకలాపాలను నిరోధించడాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది, ఎందుకంటే డచ్ పన్ను డబ్బు నెదర్లాండ్స్‌లో ఎక్కడికి చేరుతుందో అది నిర్ధారిస్తుంది. సాధారణంగా నగదు ప్రవాహాలు లేదా (ఖరీదైన) వస్తువుల కొనుగోలు మరియు అమ్మకంతో వ్యవహరించే డచ్ వ్యాపారాన్ని (లేదా మీరు ఇప్పటికే కలిగి ఉన్న వ్యాపారాన్ని) ప్రారంభించాలని ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, వ్యాపార యజమానిగా మీకు కూడా Wwft వర్తిస్తుంది .

ఈ కథనంలో, మీరు చట్టానికి కట్టుబడి ఉన్నారో లేదో తెలుసుకోవడానికి మేము Wwftని వివరిస్తాము, అవసరమైన అన్ని వివరాలను మీకు అందిస్తాము మరియు మీకు చెక్‌లిస్ట్‌ను కూడా అందిస్తాము. యూరోపియన్ యూనియన్ (EU) నుండి ఒత్తిడి కారణంగా, DNB, AFM, BFT మరియు Belastingdienst Bureau Wwft వంటి అనేక డచ్ పర్యవేక్షక అధికారులు Wwft మరియు ఆంక్షల చట్టాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా సమ్మతిని మరింత ఖచ్చితంగా పర్యవేక్షించాలి. ఈ డచ్ నిబంధనలు పెద్ద, జాబితా చేయబడిన ఆర్థిక సంస్థలు మరియు బహుళజాతి సంస్థలకు మాత్రమే కాకుండా, ఆస్తి నిర్వాహకులు లేదా పన్ను సలహాదారులు వంటి ఆర్థిక సేవలను అందించే చిన్న మరియు మధ్య తరహా సంస్థలకు కూడా వర్తిస్తాయి. ప్రత్యేకించి ఈ చిన్న కంపెనీల కోసం, Wwft కొంచెం వియుక్తంగా మరియు అనుసరించడం కష్టంగా అనిపించవచ్చు. ఆ పక్కనే. నిబంధనలు తక్కువ అనుభవం ఉన్న వ్యాపారవేత్తలకు చాలా భయానకంగా అనిపించవచ్చు, అందుకే మేము అన్ని అవసరాలను స్పష్టం చేయాలనుకుంటున్నాము, కాబట్టి మీరు ఎక్కడ ఉన్నారో మీకు తెలుస్తుంది.

యాంటీ మనీ లాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ యాక్ట్ అంటే ఏమిటి మరియు ఒక వ్యవస్థాపకుడిగా మీకు దీని అర్థం ఏమిటి?

డచ్ యాంటీ మనీ లాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ యాక్ట్ ప్రధానంగా బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థలచే నిర్వహించబడే శ్రద్ధతో చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాల ద్వారా సంపాదించిన డబ్బుతో నేరస్థులు మనీలాండరింగ్‌ను నిరోధించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ఈ డబ్బు మానవ లేదా మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా, స్కామ్‌లు మరియు చోరీలు వంటి అనేక దుర్మార్గమైన నేర కార్యకలాపాల ద్వారా సంపాదించి ఉండవచ్చు. నేరస్థులు ఆ డబ్బును చట్టబద్ధంగా చలామణిలో ఉంచాలనుకున్నప్పుడు, వారు సాధారణంగా ఇళ్లు, హోటళ్లు, పడవలు, రెస్టారెంట్లు మరియు డబ్బును 'లాండర్' చేయగల ఇతర వస్తువుల వంటి అధిక ఖరీదైన కొనుగోళ్లకు ఖర్చు చేస్తారు. నిబంధనల యొక్క మరొక లక్ష్యం ఉగ్రవాదులకు ఆర్థిక సహాయం చేయడాన్ని నిరోధించడం. కొన్ని సందర్భాల్లో, తీవ్రవాదులు తమ కార్యకలాపాలను కొనసాగించడానికి వ్యక్తుల నుండి డబ్బును స్వీకరిస్తారు, రాజకీయ ప్రచారాలకు సంపన్న వ్యక్తులు రాయితీ ఇస్తున్నట్లే. వాస్తవానికి, సాధారణ రాజకీయ ప్రచారాలు చట్టబద్ధమైనవి, అయితే ఉగ్రవాదులు చట్టవిరుద్ధంగా పనిచేస్తారు. Wwft చట్టవిరుద్ధమైన ఆర్థిక ప్రవాహాలపై మరింత అంతర్దృష్టిని అందిస్తుంది మరియు మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ ప్రమాదం ఈ విధంగా పరిమితం చేయబడింది.

Wwft ప్రధానంగా కస్టమర్ యొక్క శ్రద్ధ మరియు వ్యాపారాలు వింత కార్యకలాపాలను గమనించినప్పుడు రిపోర్టింగ్ బాధ్యత చుట్టూ తిరుగుతుంది. దీని అర్థం మీరు ఎవరితో వ్యాపారం చేస్తున్నారో తెలుసుకోవడం మరియు మీ ప్రస్తుత సంబంధాలను మ్యాప్ చేయడం చాలా ముఖ్యం. ఇది ఆంక్షల జాబితా అని పిలవబడే (ఈ కథనంలో మేము తరువాత వివరంగా వివరిస్తాము) అని పిలవబడే కంపెనీ లేదా వ్యక్తితో అనుకోకుండా వ్యాపారం చేయకుండా మిమ్మల్ని నిరోధిస్తుంది. మీరు ఈ కస్టమర్‌కు తగిన శ్రద్ధను ఎలా నిర్వహించాలో చట్టం అక్షరాలా సూచించదు, కానీ విచారణకు దారితీసే ఫలితాన్ని ఇది నిర్దేశిస్తుంది. ఒక వ్యాపార యజమానిగా మీరు కస్టమర్‌కు తగిన శ్రద్ధతో ఏ చర్యలు తీసుకోవాలో ప్రత్యేకంగా చెప్పనవసరం లేదు. ఇది నిర్దిష్ట కస్టమర్, వ్యాపార సంబంధం, ఉత్పత్తి లేదా లావాదేవీకి మనీలాండరింగ్ లేదా ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ ప్రమాదంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు కొత్త కస్టమర్‌లను ఆకర్షించాలని కోరుకున్నప్పుడల్లా పటిష్టమైన శ్రద్ధతో కూడిన ప్రక్రియను ఉంచడం ద్వారా ఈ ప్రమాదాన్ని మీరే అంచనా వేయండి. ఆదర్శవంతంగా, ఈ ప్రక్రియ క్షుణ్ణంగా మరియు ఆచరణాత్మకంగా ఉండాలి, కొత్త క్లయింట్‌లను సహేతుకమైన సమయంలో స్కాన్ చేయడం మీకు సులభతరం చేస్తుంది.

Wwftతో నేరుగా వ్యవహరించే వ్యాపారాల రకాలు

మేము ఇప్పటికే పైన క్లుప్తంగా చర్చించినట్లుగా, నెదర్లాండ్స్‌లోని అన్ని వ్యాపారాలకు Wwft వర్తించదు. ఉదాహరణకు, బేకర్ లేదా పొదుపు దుకాణం యజమాని అందించే ఉత్పత్తుల యొక్క చిన్న ధరల కారణంగా అతని లేదా ఆమె కంపెనీ ద్వారా డబ్బును లాండర్ చేయాలనుకునే నేర సంస్థలతో వ్యవహరించే ప్రమాదం ఉండదు. ఆ విధంగా డబ్బును లాండరింగ్ చేయడం నేర సంస్థ మొత్తం బేకరీ లేదా దుకాణాన్ని కొనుగోలు చేయాల్సి ఉంటుందని సూచిస్తుంది మరియు ఇది చాలా దృష్టిని ఆకర్షిస్తుంది. అందువల్ల, Wwft ప్రధానంగా పెద్ద ఆర్థిక ప్రవాహాలు మరియు/లేదా ఖరీదైన వస్తువుల కొనుగోలు మరియు అమ్మకాలతో వ్యవహరించే వ్యాపారాలు మరియు వ్యక్తులకు మాత్రమే వర్తిస్తుంది. కొన్ని స్పష్టమైన ఉదాహరణలు:

• బ్యాంకులు
• బ్రోకర్లు
• నోటరీ వ్రాసే
• పన్ను సలహాదారులు
• అకౌంటెంట్స్
• న్యాయవాదులు
• పబ్లిక్ డొమైన్‌లోని ఉద్యోగులు
• (ఖరీదైన) కార్ సేల్స్‌మెన్
• ఆర్ట్ డీలర్స్
• ఆభరణాల దుకాణాలు
• ప్రసిద్ధ రెస్టారెంట్లు మరియు హోటల్ చైన్లు
• పన్ను అధికారులు వ్యత్యాసాలను గమనించకుండానే పెద్ద మొత్తంలో నగదు ప్రవహించే అన్ని ఇతర వ్యాపారాలు మరియు సంస్థలు.

ఈ సర్వీస్ ప్రొవైడర్లు మరియు వ్యాపారాలు సాధారణంగా వారి పని స్వభావం కారణంగా వారి కస్టమర్ల గురించి మంచి అభిప్రాయాన్ని కలిగి ఉంటాయి. వారు తరచుగా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బుతో వ్యవహరించవలసి ఉంటుంది. అందువల్ల, కొత్త క్లయింట్‌లను విచారించడం ద్వారా మరియు వారు ఎవరితో వ్యవహరిస్తున్నారో వారికి తెలుసని నిర్ధారించుకోవడం ద్వారా డబ్బును లాండరింగ్ చేయడానికి లేదా ఉగ్రవాదానికి చెల్లించడానికి వారి సేవలను ఉపయోగించకుండా నేరస్థులను చురుకుగా నిరోధించవచ్చు. ఈ చట్టం పరిధిలోకి వచ్చే ఖచ్చితమైన సంస్థలు మరియు వ్యక్తులు Wwftలోని ఆర్టికల్ 1aలో పేర్కొనబడింది.

Wwftని పర్యవేక్షించే సంస్థలు

ఈ చట్టం యొక్క సరైన అనువర్తనాన్ని పర్యవేక్షించడానికి కలిసి పని చేసే అనేక డచ్ సంస్థలు ఉన్నాయి. పర్యవేక్షక సంస్థ వారు పర్యవేక్షిస్తున్న వ్యాపారాలు మరియు సంస్థల పని గురించి తెలిసినట్లు నిర్ధారించుకోవడానికి, ఇది రంగాల వారీగా విభజించబడింది. జాబితా క్రింది విధంగా ఉంది:

• మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్టులకు ఫైనాన్సింగ్ వ్యతిరేకంగా విధానాలు మరియు నియమాలను రూపొందించడానికి ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ బాధ్యత వహిస్తుంది. ప్రతి సెక్టార్‌కు, అన్ని పార్టీలు Wwftకి అనుగుణంగా ఉన్నాయో లేదో పర్యవేక్షకుడు తనిఖీ చేస్తాడు.
• మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్టులకు ఫైనాన్సింగ్‌కు వ్యతిరేకంగా విధానాలు మరియు నిబంధనలను రూపొందించడానికి న్యాయ మరియు భద్రతా మంత్రిత్వ శాఖ సంయుక్తంగా బాధ్యత వహిస్తుంది. ప్రతి సెక్టార్‌కు, అన్ని పార్టీలు Wwftకి అనుగుణంగా ఉన్నాయో లేదో పర్యవేక్షకుడు తనిఖీ చేస్తాడు.
• డచ్ టాక్స్ అథారిటీస్ యొక్క బ్యూరో ఆఫ్ సూపర్‌విజన్ Wwft బ్రోకర్లు, మదింపుదారులు, వ్యాపారులు, పాన్‌షాప్‌లు మరియు నివాస ప్రదాతలను పర్యవేక్షిస్తుంది. ఇవి మీ ఇల్లు లేదా వ్యాపార చిరునామా కాకుండా ఇతర చిరునామా నుండి వ్యాపారం చేయడం లేదా మీ వ్యాపార కార్యకలాపాల కోసం పోస్టల్ చిరునామాను అందించే పార్టీలు. ఇది వ్యక్తులు అనామకంగా ఉండడాన్ని సులభతరం చేస్తుంది, అందుకే ఇది తనిఖీ చేయబడుతుంది.
• డచ్ బ్యాంక్ అన్ని బ్యాంకులు, క్రెడిట్ సంస్థలు, మార్పిడి సంస్థలు, ఎలక్ట్రానిక్ డబ్బు సంస్థలు, చెల్లింపు సంస్థలు, జీవిత బీమా సంస్థలు, ట్రస్ట్ కార్యాలయాలు మరియు లాకర్ల భూస్వాములను పర్యవేక్షిస్తుంది.
• నెదర్లాండ్స్ అథారిటీ ఫర్ ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్స్ పెట్టుబడి సంస్థలు, పెట్టుబడి సంస్థలు, బ్యాంకులు మరియు జీవిత బీమా తీసుకునే ఆర్థిక సేవా ప్రదాతలను పర్యవేక్షిస్తుంది.
• ఆర్థిక పర్యవేక్షణ కార్యాలయం అకౌంటెంట్లు, పన్ను సలహాదారులు మరియు నోటరీలను పర్యవేక్షిస్తుంది.
• డచ్ బార్ అసోసియేషన్ న్యాయవాదులను పర్యవేక్షిస్తుంది.
• గేమింగ్ అథారిటీ గేమింగ్ కాసినోలను పర్యవేక్షిస్తుంది.

మీరు చూడగలిగినట్లుగా, పర్యవేక్షక సంస్థలు వారు పర్యవేక్షించే సంస్థలు మరియు సంస్థలతో బాగా సరిపోలాయి, ప్రత్యేక విధానాన్ని అనుమతిస్తుంది. కంపెనీ యజమానులు ఈ పర్యవేక్షక సంస్థలలో ఒకదానిని సంప్రదించడాన్ని ఇది చాలా సులభతరం చేస్తుంది, ఎందుకంటే వారికి సాధారణంగా వారి నిర్దిష్ట సముచితం మరియు మార్కెట్ గురించి అన్నీ తెలుసు. మీరు తీసుకోవలసిన చర్యల గురించి మీకు సందేహం ఉంటే, సహాయం మరియు సలహా కోసం మీరు ఎల్లప్పుడూ ఈ సంస్థల్లో ఒకదానిని సంప్రదించవచ్చు.

మీరు డచ్ వ్యాపార యజమానిగా ఉన్నప్పుడు Wwftకి ఏ నిర్దిష్ట బాధ్యతలు కనెక్ట్ చేయబడతాయి?

మేము పైన క్లుప్తంగా చర్చించినట్లుగా, మీరు Wwft యొక్క ఆర్టికల్ 1aలో ప్రత్యేకంగా పేర్కొన్న వ్యాపారాల వర్గాల క్రిందకు వచ్చినప్పుడు, మీరు మీ కస్టమర్‌లను పరిశోధించడానికి బాధ్యత వహిస్తారు మరియు కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ ద్వారా వారి డబ్బు ఎక్కడ నుండి వస్తుంది. మీరు అసాధారణంగా ఏదైనా చూసినట్లయితే, మీరు అసాధారణ లావాదేవీలను నివేదించాలి. వాస్తవానికి, ఈ నిబంధనలకు కట్టుబడి ఉండాలంటే, Wwft ప్రకారం తగిన శ్రద్ధ అంటే ఏమిటో మీరు తెలుసుకోవాలి. కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్‌లో, Wwft పరిధిలోకి వచ్చే సంస్థలు ఎల్లప్పుడూ క్రింది సమాచారాన్ని పరిశోధించవలసి ఉంటుంది:

• వారి క్లయింట్ యొక్క గుర్తింపు
• వారి క్లయింట్ యొక్క డబ్బు యొక్క మూలం
• క్లయింట్లు తమ డబ్బును ఖచ్చితంగా దేనికి ఖర్చు చేస్తున్నారు?

మీరు ఈ విషయాలను పరిశోధించడానికి మాత్రమే బాధ్యత వహించరు, కానీ మీరు ఈ విషయాలపై మీ క్లయింట్‌ల పురోగతిని నిరంతరం పర్యవేక్షించవలసి ఉంటుంది. ఇది ఇతర విషయాలతోపాటు, క్లయింట్లు చేసిన అసాధారణ చెల్లింపులపై అవసరమైన అంతర్దృష్టిని సంస్థగా మీకు అందిస్తుంది. ఏదేమైనప్పటికీ, తగిన శ్రద్ధను నిర్వహించడానికి సరైన మార్గం పూర్తిగా మీ ఇష్టం, ఎటువంటి కఠినమైన ప్రమాణాలు పేర్కొనబడలేదు. ఇది ఎక్కువగా మీ ప్రస్తుత ప్రక్రియలపై ఆధారపడి ఉంటుంది, ఈ ప్రక్రియలకు సరిపోయేలా మీరు తగిన శ్రద్ధను ఎలా అమలు చేయవచ్చు మరియు ఎంత మంది వ్యక్తులు తగిన శ్రద్ధను ప్రదర్శించగలరు. మీరు దీన్ని నిర్వహించే విధానం నిర్దిష్ట క్లయింట్ మరియు ఒక సంస్థగా మీరు చూసే సంభావ్య ప్రమాదాలపై కూడా ఆధారపడి ఉంటుంది. తగిన శ్రద్ధతో తగిన స్పష్టత ఇవ్వకపోతే, సర్వీస్ ప్రొవైడర్ కస్టమర్ కోసం ఏ పనిని నిర్వహించకపోవచ్చు. కాబట్టి మీ కంపెనీ ద్వారా చట్టవిరుద్ధమైన కార్యకలాపాలను సులభతరం చేయకుండా నిరోధించడానికి తుది ఫలితం అన్ని సమయాల్లో నిశ్చయాత్మకంగా ఉండాలి.

అసాధారణ లావాదేవీల నిర్వచనం వివరించబడింది

తగిన జాగ్రత్తలు తీసుకోవడానికి, మీరు ఎలాంటి అసాధారణ లావాదేవీలను వెతుకుతున్నారో తెలుసుకోవడం తార్కికంగా ముఖ్యమైనది. ప్రతి అసాధారణ లావాదేవీ చట్టవిరుద్ధం కాదు, కాబట్టి మీరు క్లయింట్‌ను వారు ఎన్నడూ చేయని పనిని ఆరోపించే ముందు వ్యత్యాసాన్ని తెలుసుకోవడం ముఖ్యం. ఇది మీకు క్లయింట్‌లకు ఖర్చవుతుంది, కాబట్టి చట్టానికి కట్టుబడి ఉండటానికి మీ విధానం గురించి సమతుల్యంగా ఉండటానికి ప్రయత్నించండి, కానీ ఇప్పటికీ ఒక సంస్థగా సంభావ్య క్లయింట్‌లకు ఆకర్షణీయంగా ఉండండి. అన్నింటికంటే మీరు లాభాలను ఆర్జించాలని కోరుకుంటారు. అసాధారణ లావాదేవీలలో సాధారణంగా ఖాతా యొక్క సాధారణ ప్రక్రియకు సరిపోని (పెద్ద) డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు లేదా చెల్లింపులు ఉంటాయి. చెల్లింపు అసాధారణమైనదా కాదా, సంస్థ నష్టాల జాబితా ఆధారంగా నిర్ణయిస్తుంది. ఈ జాబితా సంస్థను బట్టి మారుతుంది. చాలా సంస్థలు మరియు కంపెనీలు వెతుకుతున్న కొన్ని సాధారణ ప్రమాదాలు:

• అసాధారణంగా పెద్ద నగదు ఉపసంహరణలు, డిపాజిట్లు మరియు నగదు చెల్లింపులు
• అసాధారణంగా పెద్ద మొత్తంలో నగదు మార్పిడి లావాదేవీలు
• కస్టమర్ యొక్క సాధారణ వ్యాపార కార్యకలాపాల ద్వారా వివరించలేని పెద్ద లావాదేవీలు
• అధిక-ప్రమాదకర దేశం లేదా యుద్ధ ప్రాంతానికి చెల్లింపులు
• సాధారణ కొనుగోళ్లలో కాకుండా అసాధారణమైన వస్తువులు లేదా ఉత్పత్తులను పొందే లక్ష్యంతో చేసే లావాదేవీలు.

ఇది చాలా క్రూడ్ లిస్ట్, ఎందుకంటే ఇది ప్రతి కంపెనీ చూడవలసిన సాధారణ బేసిక్స్. మీరు మరింత విస్తృతమైన జాబితాను కలిగి ఉండాలనుకుంటే, మీరు మీ స్వంత సంస్థ పరిధిలోకి వచ్చే పర్యవేక్షక సంస్థను సంప్రదించాలి, ఎందుకంటే వారు చూడటానికి అసాధారణమైన క్లయింట్ కార్యాచరణ యొక్క మరింత విస్తృతమైన సారాంశాన్ని అందించవచ్చు.

Wwftకి అనుగుణంగా తగిన శ్రద్ధతో క్లయింట్లు ఏమి ఆశించవచ్చు?

మేము ఇప్పటికే విస్తృతంగా వివరించినట్లుగా, Wwft సంస్థలను మరియు కంపెనీలను ప్రతి కస్టమర్‌ను తెలుసుకోవడం మరియు దర్యాప్తు చేయవలసి ఉంటుంది. దీనర్థం దాదాపు అందరు కస్టమర్లు ప్రామాణిక కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్‌తో వ్యవహరించాలి. మీరు బ్యాంక్‌లో కస్టమర్‌గా మారాలనుకున్నప్పుడు లేదా రుణం కోసం దరఖాస్తు చేసుకున్నప్పుడు లేదా భారీ ధర ట్యాగ్‌తో కొనుగోలు చేయాలనుకున్నప్పుడు ఇది వర్తిస్తుంది—ఏదైనా సందర్భంలో డబ్బుకు సంబంధించిన కార్యకలాపాలు. బ్యాంకులు మరియు Wwft పరిధిలోకి వచ్చే సేవలను అందించే ఇతర సంస్థలు, ప్రారంభించడానికి చెల్లుబాటు అయ్యే గుర్తింపు కోసం మిమ్మల్ని అడగవచ్చు, కాబట్టి వారికి మీ గుర్తింపు తెలుస్తుంది. ఈ విధంగా, సంస్థలు వ్యాపారం చేసే అవకాశం ఉన్న వ్యక్తి మీరేనని నిర్ధారించుకోవచ్చు. వారు ఏ గుర్తింపు రుజువును అభ్యర్థించాలో సంస్థలే నిర్ణయించుకోవాలి. ఉదాహరణకు, కొన్నిసార్లు మీరు పాస్‌పోర్ట్ మాత్రమే అందించగలరు మరియు డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ కాదు. కొన్ని సందర్భాల్లో, అభ్యర్థనను పంపేది మీరేనని మరియు మీరు ఎవరి గుర్తింపును దొంగిలించలేదని ఖచ్చితంగా తెలుసుకోవడం కోసం, వారు మీ ID మరియు ప్రస్తుత తేదీతో చిత్రాన్ని తీయమని అడుగుతారు. చాలా క్రిప్టోకరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజీలు ఈ విధంగా పనిచేస్తాయి. సంస్థలు మీ సమాచారాన్ని ఖచ్చితంగా నిర్వహించడానికి చట్టం ప్రకారం అవసరం, అంటే మీరు అందించిన సమాచారాన్ని ఇతర ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించడానికి వారికి అనుమతి లేదు. మీ ID యొక్క సురక్షిత కాపీని జారీ చేయడానికి ప్రభుత్వం మీ కోసం చిట్కాలను కలిగి ఉంది.

Wwft పరిధిలోకి వచ్చే ఒక సంస్థ లేదా కంపెనీ, వారు అసాధారణంగా భావించే నిర్దిష్ట చెల్లింపుకు సంబంధించిన వివరణ కోసం ఎల్లప్పుడూ మిమ్మల్ని అడగవచ్చు. మీ డబ్బు ఎక్కడ నుండి వస్తుంది లేదా మీరు దేనికి ఉపయోగించబోతున్నారు అని (ఆర్థిక) సంస్థ మిమ్మల్ని అడగవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు మీ ఖాతాలో జమ చేసిన పెద్ద మొత్తాన్ని పరిగణించండి, అయితే అది మీకు సాధారణ లేదా సాధారణ కార్యకలాపం కాదు. అందువల్ల, సంస్థల నుండి వచ్చే ప్రశ్నలు చాలా సూటిగా మరియు సున్నితంగా ఉంటాయని గుర్తుంచుకోండి. అయినప్పటికీ, ఈ ప్రశ్నలను అడగడం ద్వారా, అతని ప్రత్యేక సంస్థ అసాధారణ చెల్లింపులను పరిశోధించే తన పనిని పూర్తి చేస్తోంది. ఏదైనా సంస్థ డేటాను తరచుగా అభ్యర్థించవచ్చని కూడా గమనించండి. ఉదాహరణకు, వారి డేటాబేస్‌ను తాజాగా ఉంచడం లేదా కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్‌ను నిర్వహించడం. ఈ ప్రయోజనం కోసం ఏ చర్యలు సహేతుకమైనవో నిర్ణయించే సంస్థ. ఇంకా, ఒక సంస్థ మీ కేసును ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ (FIU)కి నివేదించినట్లయితే, మీకు వెంటనే తెలియజేయబడదు. ఆర్థిక సంస్థలు మరియు సర్వీస్ ప్రొవైడర్లకు గోప్యత విధి ఉంటుంది. అంటే వారు ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్‌కి నివేదిక గురించి ఎవరికీ తెలియజేయకపోవచ్చు. నువ్వు కూడా కాదు. ఈ విధంగా, FIU అనుమానాస్పద లావాదేవీలను పరిశోధిస్తున్నట్లు ఖాతాదారులకు ముందుగానే తెలియకుండా సంస్థలు నిరోధిస్తాయి, ఇది క్లయింట్‌లు వారి చర్యల పర్యవసానాల నుండి తప్పించుకోవడానికి ప్రయత్నించడానికి లావాదేవీలను మార్చడానికి లేదా నిర్దిష్ట లావాదేవీలను రద్దు చేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

మీరు కస్టమర్‌లను తిరస్కరించగలరా లేదా క్లయింట్‌లతో వ్యాపార సంబంధాన్ని ముగించగలరా?

ఒక సంస్థ లేదా సంస్థ క్లయింట్‌ను తిరస్కరించవచ్చా లేదా క్లయింట్‌తో ఇప్పటికే ఉన్న సంబంధాన్ని లేదా ఒప్పందాన్ని రద్దు చేయగలదా అనేది మనకు చాలా తరచుగా వచ్చే ప్రశ్న. ఏదైనా వ్యత్యాసాలు ఉంటే, ఉదాహరణకు, ఒక అప్లికేషన్‌లో లేదా ఈ సంస్థతో వ్యవహరించే క్లయింట్ యొక్క ఇటీవలి కార్యాచరణలో, ఏదైనా ఆర్థిక సంస్థ ఈ క్లయింట్‌తో వ్యాపార సంబంధం చాలా ప్రమాదకరమని నిర్ణయించవచ్చు. క్లయింట్ అడిగినప్పుడు ఏదైనా లేదా తగినంత డేటాను అందించనప్పుడు, సరికాని ID డేటాను అందించినప్పుడు లేదా వారు అనామకంగా ఉండాలని కోరుకున్నప్పుడు ఇది నిజం అయిన కొన్ని ప్రామాణిక సందర్భాలు ఉన్నాయి. ఇది ఎవరినైనా గుర్తించడానికి అవసరమైన కనీస మొత్తం డేటా ఉన్నందున, ఏదైనా శ్రద్ధ వహించడం చాలా కష్టతరం చేస్తుంది. మీరు ఆంక్షల జాబితాలో ఉన్నప్పుడు మరొక పెద్ద ఎరుపు జెండా, ఉదాహరణకు, జాతీయ తీవ్రవాద ఆంక్షల జాబితా. ఇది మిమ్మల్ని సంభావ్య ముప్పుగా ఫ్లాగ్ చేస్తుంది మరియు మీరు వారి కంపెనీకి సంభావ్యంగా కలిగించే ప్రమాదం కారణంగా అనేక సంస్థలు మొదటి నుండి మిమ్మల్ని తిరస్కరించవచ్చు. మీరు ఎప్పుడైనా ఏదైనా రకమైన (ఆర్థిక) నేర కార్యకలాపాలలో పాలుపంచుకున్నట్లయితే, దయచేసి నెదర్లాండ్స్‌లో మీ కోసం ఆర్థిక సంస్థ యొక్క కస్టమర్‌గా మారడం లేదా అలాంటి సంస్థను ఏర్పాటు చేసుకోవడం చాలా కష్టమని గుర్తుంచుకోండి. సాధారణంగా, పూర్తిగా శుభ్రమైన స్లేట్ ఉన్న ఎవరైనా మాత్రమే దీన్ని చేయగలరు.

ఒక సంస్థ లేదా FIU మీ వ్యక్తిగత డేటాను సరిగ్గా నిర్వహించనప్పుడు ఏమి చేయాలి

FIUతో సహా అన్ని సంస్థలు తప్పనిసరిగా వ్యక్తిగత డేటాను ఖచ్చితంగా నిర్వహించాలి, దానికి అదనంగా డేటాను ఉపయోగించడానికి సరైన కారణాలను కలిగి ఉండాలి. ఇది గోప్యతా చట్టం జనరల్ డేటా ప్రొటెక్షన్ రెగ్యులేషన్ (GDPR)లో పేర్కొనబడింది. ముందుగా, మీరు Wwft ఆధారిత నిర్ణయంతో ఏకీభవించనట్లయితే లేదా మీకు తదుపరి ప్రశ్న ఉంటే మీ ఆర్థిక సేవా ప్రదాతను సంప్రదించండి. మీరు సమాధానంతో సంతృప్తి చెందలేదా మరియు మీరు ఫిర్యాదు చేయాలనుకుంటున్నారా? మీ వ్యక్తిగత డేటా గోప్యతా చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు విరుద్ధంగా ఉపయోగించబడుతుందని మీరు విశ్వసిస్తే, మీరు డచ్ డేటా ప్రొటెక్షన్ అథారిటీకి ఫిర్యాదు చేయవచ్చు. అటువంటప్పుడు, రెండో వ్యక్తి గోప్యతా ఫిర్యాదుపై దర్యాప్తు చేయవచ్చు.

వ్యాపార యజమానిగా Wwftలోని నిబంధనలకు ఎలా కట్టుబడి ఉండాలి

ఈ చట్టానికి కట్టుబడి ఉండే మార్గం చాలా విస్తృతమైనది మరియు చాలా ముఖ్యమైనదని మేము అర్థం చేసుకోగలము. మీరు ప్రస్తుతం Wwft పరిధిలోకి వచ్చే కంపెనీ లేదా సంస్థకు యజమాని అయితే, మీరు నిబంధనలకు కట్టుబడి ఉండటం చాలా ముఖ్యం. మీరు అలా చేయకపోతే, మీ సంస్థ యొక్క 'సహాయం'తో జరిగే ఏదైనా నేర కార్యకలాపాలకు మీరు ఉమ్మడిగా బాధ్యులుగా మారే పెద్ద ప్రమాదం ఉంది. మీరు ప్రాథమికంగా తగిన శ్రద్ధ వహించి, మీ క్లయింట్‌లను తెలుసుకోవాల్సిన బాధ్యతను కలిగి ఉంటారు, ఎందుకంటే అజ్ఞానం సహించబడదు, ఎందుకంటే తగిన శ్రద్ధతో, అసాధారణ కార్యకలాపాలు ఊహించబడతాయి. అందువల్ల, డచ్ మనీలాండరింగ్ నిరోధక మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ యాక్ట్‌కు అనుగుణంగా మీరు తీసుకోగల దశల జాబితాను మేము రూపొందించాము. మీరు దీన్ని పాటిస్తే, ఎవరైనా చట్టవిరుద్ధమైన కార్యకలాపాలలో చిక్కుకునే అవకాశాలు సున్నాకి దగ్గరగా ఉంటాయి.

1. మీరు ఒక సంస్థగా Wwftకి లోబడి ఉన్నారో లేదో నిర్ణయించండి

Wwft పరిధిలోకి వచ్చే సంస్థలలో మీరు ఒకరు కాదా అనేది మొదటి దశ స్పష్టంగా నిర్ణయించడం. 'సంస్థ' అనే పదం ఆధారంగా, Wwftలోని ఆర్టికల్ 1(a) ఈ చట్టం పరిధిలోకి వచ్చే పార్టీలను జాబితా చేస్తుంది. బ్యాంకులు, బీమా సంస్థలు, పెట్టుబడి సంస్థలు, అడ్మినిస్ట్రేటివ్ కార్యాలయాలు, అకౌంటెంట్లు, పన్ను సలహాదారులు, ట్రస్ట్ కార్యాలయాలు, న్యాయవాదులు మరియు నోటరీలకు ఈ చట్టం వర్తిస్తుంది. మీరు ఈ పేజీలో అన్ని బాధ్యత గల సంస్థలను తెలిపే ఆర్టికల్ 1aని చూడవచ్చు. మీకు ఖచ్చితంగా తెలియకుంటే, మీరు ఎల్లప్పుడూ సంప్రదించవచ్చు Intercompany Solutions Wwft మీ కంపెనీకి వర్తిస్తుందో లేదో స్పష్టం చేయడానికి.

2. మీ క్లయింట్‌లను గుర్తించండి మరియు అందించిన డేటాను ధృవీకరించండి

మీరు క్లయింట్ నుండి కొత్త అప్లికేషన్‌ను స్వీకరించినప్పుడల్లా, మీరు మీ సేవలను అందించడం ప్రారంభించే ముందు వారి గుర్తింపు వివరాలను అడగాలి. మీరు ఈ డేటాను కూడా క్యాప్చర్ చేసి సేవ్ చేయాలి. మీరు సేవను ప్రారంభించే ముందు పేర్కొన్న గుర్తింపు వాస్తవ గుర్తింపుతో సరిపోలుతుందని నిర్ధారించండి. క్లయింట్ సహజమైన వ్యక్తి అయితే, మీరు పాస్‌పోర్ట్, గుర్తింపు కార్డు లేదా డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ కోసం అడగవచ్చు. డచ్ కంపెనీ విషయంలో, మీరు డచ్ ఛాంబర్ ఆఫ్ కామర్స్ నుండి సారం కోసం అడగాలి. ఇది ఒక విదేశీ కంపెనీ అయితే, వారు నెదర్లాండ్స్‌లో కూడా స్థాపించబడ్డారో లేదో చూడండి, ఎందుకంటే మీరు ఛాంబర్ ఆఫ్ కామర్స్ నుండి సారాన్ని కూడా అడగవచ్చు. అవి నెదర్లాండ్స్‌లో స్థాపించబడలేదా? ఆపై అంతర్జాతీయ ట్రాఫిక్‌లో ఆచారంగా ఉండే విశ్వసనీయ పత్రాలు, డేటా లేదా సమాచారం కోసం అడగండి.

3. చట్టపరమైన సంస్థ యొక్క అంతిమ ప్రయోజనకరమైన యజమానిని (UBO) గుర్తించడం

మీ క్లయింట్ చట్టపరమైన సంస్థా? అప్పుడు మీరు UBOని గుర్తించి, వారి గుర్తింపును కూడా ధృవీకరించాలి. UBO అనేది కంపెనీ యొక్క 25% కంటే ఎక్కువ షేర్లు లేదా ఓటింగ్ హక్కులను వినియోగించుకోగల సహజమైన వ్యక్తి లేదా ఫౌండేషన్ లేదా ట్రస్ట్ యొక్క ఆస్తులలో 25% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ లబ్ధిదారుడు. మీరు ఈ కథనంలో అల్టిమేట్ బెనిఫిషియల్ ఓనర్ గురించి మరింత చదువుకోవచ్చు. "ముఖ్యమైన ప్రభావం" కలిగి ఉండటం కూడా ఎవరైనా UBO కావచ్చు. అదనంగా, మీరు మీ క్లయింట్ యొక్క నియంత్రణ మరియు యాజమాన్య నిర్మాణాన్ని పరిశోధించాలి. UBOని గుర్తించడానికి మీరు ఏమి చేయాలి అనేది మీరు అంచనా వేసిన రిస్క్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది. సాధారణంగా, UBO అనేది కంపెనీలో ఎక్కువ ప్రభావాన్ని కలిగి ఉన్న వ్యక్తి (లేదా వ్యక్తులు) మరియు అందువల్ల ఉత్పన్నమయ్యే ఏదైనా నేర లేదా చట్టవిరుద్ధమైన కార్యకలాపాలకు బాధ్యత వహించవచ్చు. మీరు తక్కువ ప్రమాదాన్ని అంచనా వేసినప్పుడు, UBO యొక్క నిర్దిష్ట గుర్తింపు యొక్క ఖచ్చితత్వం గురించి క్లయింట్ సంతకం చేసిన ప్రకటనను కలిగి ఉంటే సరిపోతుంది. మీడియం లేదా హై-రిస్క్ ప్రొఫైల్ విషయంలో, తదుపరి పరిశోధన చేయడం తెలివైన పని. మీరు దీన్ని ఇంటర్నెట్ ద్వారా, క్లయింట్ యొక్క దేశంలోని పరిచయస్తులను ప్రశ్నించడం ద్వారా, డచ్ ఛాంబర్ ఆఫ్ కామర్స్‌ను సంప్రదించడం ద్వారా లేదా పరిశోధనను ప్రత్యేక ఏజెన్సీకి అవుట్‌సోర్సింగ్ చేయడం ద్వారా మీరే చేయవచ్చు.

4. క్లయింట్ రాజకీయంగా బహిర్గతమయ్యే వ్యక్తి (PEP) కాదా అని తనిఖీ చేయండి

మీ క్లయింట్ ఇప్పుడు విదేశాల్లో నిర్దిష్ట పబ్లిక్ పదవిని కలిగి ఉన్నారా లేదా కలిగి ఉన్నారా లేదా ఒక సంవత్సరం క్రితం వరకు పరిశోధించండి. కుటుంబ సభ్యులు మరియు ప్రియమైన వారిని కూడా చేర్చండి. ఇంటర్నెట్, అంతర్జాతీయ PEP జాబితా లేదా మరొక విశ్వసనీయ మూలాన్ని తనిఖీ చేయండి. ఎవరైనా PEPగా వర్గీకరించబడినప్పుడు, వారు లంచాలు అందించే వ్యక్తుల వంటి నిర్దిష్ట రకాల వ్యక్తులతో పరిచయం ఏర్పడే అవకాశం ఉంది. ఎవరైనా లంచం పట్ల సున్నితత్వం కలిగి ఉన్నారో లేదో తెలుసుకోవడం ముఖ్యం, ఎందుకంటే ఇది నేర మరియు/లేదా చట్టవిరుద్ధమైన కార్యకలాపాలకు సంబంధించిన ప్రమాదానికి సంబంధించి ఎర్రటి జెండా కావచ్చు.

5. క్లయింట్ అంతర్జాతీయ ఆంక్షల జాబితాలో ఉన్నారో లేదో తనిఖీ చేయండి

ఒకరి PEP స్థితిని తనిఖీ చేయడం పక్కన, అంతర్జాతీయ ఆంక్షల జాబితాలలో క్లయింట్‌ల కోసం వెతకడం కూడా అవసరం. ఈ జాబితాలలో గతంలో నేర లేదా తీవ్రవాద కార్యకలాపాలలో పాల్గొన్న వ్యక్తులు మరియు/లేదా కంపెనీలు ఉన్నాయి. ఇది ఒకరి నేపథ్యం గురించి మీకు ఒక ఆలోచన ఇవ్వవచ్చు. సాధారణంగా, వారి అస్థిర స్వభావం మరియు ఇది మీ కంపెనీకి కలిగించే ముప్పు కారణంగా అటువంటి జాబితాలో పేర్కొనబడిన వారిని తిరస్కరించడం తెలివైన పని.

6. (నిరంతర) ప్రమాద అంచనా

మీరు క్లయింట్‌ను గుర్తించి, తనిఖీ చేసిన తర్వాత, వారి కార్యకలాపాలపై తాజాగా ఉండటం కూడా చాలా ముఖ్యం. దీని అర్థం మీరు వారి లావాదేవీలను నిరంతరం పర్యవేక్షించాలి, ప్రత్యేకించి ఏదైనా అసాధారణంగా అనిపించినప్పుడు. వ్యాపార సంబంధం యొక్క ప్రయోజనం మరియు స్వభావం, లావాదేవీ యొక్క స్వభావం మరియు రిస్క్ అంచనా వేయడానికి వనరుల మూలం మరియు గమ్యం గురించి హేతుబద్ధమైన అభిప్రాయాన్ని రూపొందించండి. అలాగే, మీరు మీ క్లయింట్ నుండి సమాచారాన్ని పొందారని నిర్ధారించుకోండి. మీ క్లయింట్ ఏమి కోరుకుంటున్నారు? వారు దీన్ని ఎందుకు మరియు ఎలా కోరుకుంటున్నారు? వారి చర్యలు అర్థవంతంగా ఉన్నాయా? ప్రారంభ ప్రమాద అంచనా తర్వాత కూడా, మీరు మీ క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్‌పై శ్రద్ధ చూపడం కొనసాగించాలి. లావాదేవీలు మీ క్లయింట్ యొక్క సాధారణ ప్రవర్తన నమూనా నుండి వైదొలగుతున్నాయో లేదో తనిఖీ చేయండి. మీ క్లయింట్ ఇప్పటికీ మీరు రూపొందించిన రిస్క్ ప్రొఫైల్‌కు అనుగుణంగా ఉన్నారా?

7. ఫార్వార్డ్ చేయబడిన క్లయింట్లు మరియు దీన్ని ఎలా నిర్వహించాలి

మీ క్లయింట్‌ను మీ సంస్థలోని మరొక సలహాదారు లేదా సహోద్యోగి మీకు పరిచయం చేస్తే, మీరు ఆ ఇతర పక్షం నుండి గుర్తింపు మరియు ధృవీకరణను తీసుకోవచ్చు. కానీ మీరు ఇతర సహోద్యోగుల ద్వారా గుర్తింపు మరియు ధృవీకరణ సరిగ్గా జరిగిందో లేదో తనిఖీ చేయాలి, కాబట్టి దీని గురించి వివరాలను అభ్యర్థించండి, ఎందుకంటే మీరు క్లయింట్ లేదా ఖాతాను స్వాధీనం చేసుకున్న తర్వాత, మీరు బాధ్యత వహించాలి. దీనర్థం మీరు అవసరమైన శ్రద్ధను నిర్వహించారని నిర్ధారించుకోవడానికి మీరు దశలను మీరే నిర్వహించాలి. సహోద్యోగి మాట సరిపోదు, మీ వద్ద రుజువు ఉందని నిర్ధారించుకోండి.

8. మీరు అసాధారణ లావాదేవీని చూసినప్పుడు ఏమి చేయాలి?

ఆబ్జెక్టివ్ సూచికల విషయంలో, మీరు మీ సూచికల జాబితాను సంప్రదించవచ్చు. సూచికలు ఆత్మాశ్రయమైనవిగా అనిపిస్తే, మీరు మీ వృత్తిపరమైన తీర్పుపై ఆధారపడాలి, బహుశా సహోద్యోగులతో సంప్రదించి, పర్యవేక్షిస్తున్న వృత్తిపరమైన సంస్థ లేదా రహస్య నోటరీ. మీరు మీ పరిశీలనలను రికార్డ్ చేసి, సేవ్ చేశారని నిర్ధారించుకోండి. మీరు లావాదేవీ అసాధారణమైనదని నిర్ధారించినట్లయితే, మీరు ఆలస్యం చేయకుండా అసాధారణ లావాదేవీని FIUకి నివేదించాలి. Wwft ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లో, మీరు అనుమానాస్పద లావాదేవీలు లేదా క్లయింట్‌లను నివేదించాల్సిన అధికారం ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ నెదర్లాండ్స్. లావాదేవీ యొక్క అసాధారణ స్వభావం తెలిసిన వెంటనే ఏదైనా అసాధారణ లావాదేవీ చేసిన లేదా చేయడానికి ప్రణాళిక చేయబడిన దాని గురించి ఒక సంస్థ ఆర్థిక సమాచార విభాగానికి తెలియజేస్తుంది. మీరు దీన్ని వెబ్ పోర్టల్ ద్వారా సులభంగా చేయవచ్చు.

Intercompany Solutions డ్యూ డిలిజెన్స్ పాలసీని సెటప్ చేయడంలో మీకు సహాయం చేస్తుంది

ఇప్పటివరకు, మీరు ఎవరితో వ్యాపారం చేస్తున్నారో తెలుసుకోవడం Wwft యొక్క అతి ముఖ్యమైన అంశం. పైన పేర్కొన్న దశలను అనుసరించడం ద్వారా, మీరు Wwft ద్వారా సెట్ చేయబడిన చట్టపరమైన అవసరాలకు అనుగుణంగా సాపేక్షంగా సరళమైన విధానాన్ని సెటప్ చేయవచ్చు. ప్రమాదకర మరియు అసాధారణమైన ప్రవర్తనలను త్వరగా మరియు సమర్ధవంతంగా ఎంచుకునేందుకు సరైన సమాచారంపై అంతర్దృష్టి, తీసుకున్న దశలను నమోదు చేయడం మరియు ఏకరీతి విధానాన్ని వర్తింపజేయడం చాలా అవసరం. అయినప్పటికీ, సమ్మతి అధికారులు మరియు సమ్మతి ఉద్యోగులు మానవీయంగా పని చేయడం చాలా తరచుగా జరుగుతుంది, కాబట్టి వారు చాలా అనవసరమైన పనిని చేస్తారు. మీ సంస్థలో ఏకరీతి విధానాన్ని అభివృద్ధి చేసే అవకాశం గురించి ఆలోచించమని మేము మీకు సలహా ఇస్తున్నాము. మీరు ప్రస్తుతం Wwft యొక్క చట్టపరమైన ఫ్రేమ్‌వర్క్ కిందకు వచ్చే వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించడం గురించి ఆలోచిస్తున్నట్లయితే, నెదర్లాండ్స్‌లో మొత్తం కంపెనీ రిజిస్ట్రేషన్ ప్రక్రియతో మేము మీకు సహాయం చేస్తాము. దీనికి కొన్ని పని దినాలు మాత్రమే పడుతుంది, కాబట్టి మీరు దాదాపు వెంటనే వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించవచ్చు. మేము మీ కోసం డచ్ బ్యాంక్ ఖాతాను సెటప్ చేయడం మరియు ఆసక్తికరమైన భాగస్వాములకు సూచించడం వంటి కొన్ని అదనపు పనులను కూడా నిర్వహించగలము. దయచేసి మీకు ఏవైనా విచారణలు ఉంటే మమ్మల్ని సంప్రదించడానికి సంకోచించకండి. మేము మీ ప్రశ్నకు వీలైనంత త్వరగా ప్రత్యుత్తరం ఇస్తాము, కానీ సాధారణంగా కొన్ని పని దినాల్లోనే.

మూలాలు:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft